FIRE・節約 ふるさと納税、10月の制度改正前にやるべきこと 40代会社員の駆け込みチェックリスト
おはようございます、りょうです。年収650万円・扶養家族なしの会社員だと、ふるさと納税で寄付できる上限額の目安は年間およそ10万円前後になります。この枠、実は使わないと単に「税金を多く払っただけ」で終わってしまうのですが、私自身、去年は12...
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投資・株式 新NISA、いつ売る?非課税だからこそ迷う「出口戦略」を40代会社員が考える
おはようございます、りょうです。新NISAを始めて2年半が経ち、私の口座も含み益が乗ってきました。先日、同僚から「含み益が出てるNISA、そろそろ一部売って利益を確定させた方がいいの?」と聞かれて、うまく答えられませんでした。新NISAは非...
お金のニュース 日経平均が1,363円高で反発、TOPIXも最高値圏に 米雇用統計の下振れが追い風になった理由と個人投資家の心構え
8月10日、日経平均株価は前営業日比1,363円高の6万6,970円で取引を終え、3営業日ぶりに反発しました。TOPIX（東証株価指数）も最高値圏に接近しています。今回の株高を支えたのは、週末に発表された米雇用統計の下振れをきっかけとした「...
投資・株式 iDeCoとNISA、どっちを先に始める?年収・年代別の優先順位と2026年12月の制度変更
おはようございます、りょうです。先日、後輩から「iDeCoとNISA、毎月3万円しか投資に回せないんですが、どっちを先にやるべきですか」と相談されました。私自身、40代になってようやく両方を併用できるようになりましたが、20代・30代の頃は...
お金のニュース 【今週の振り返り】8/3〜8/7 日経平均は乱高下の末に週間+1,244円高、日米協調介入とソフトバンクG決算に揺れた一週間
今週（8月3日〜7日）のマーケットを一言で表すなら「大荒れの末の底堅さ」。日経平均は月曜に600円超下げたかと思えば水曜には2,300円超の急反発、その後は決算材料でまた反落と、まさにジェットコースターのような一週間でした。それでも週間ベー...
FIRE・節約 台風シーズン到来、火災保険は入りすぎ?入らなさすぎ?40代会社員が見直す風災・水災補償の選び方
おはようございます、りょうです。先日、更新のお知らせが届いた我が家の火災保険の証券を見て、年間保険料が2万円近く上がっていることに気づきました。台風の頻発や修理費・建築費の高騰を背景に、火災保険は2024年以降じわじわと値上げが続いています...
FIRE・節約 生命保険、入りすぎていませんか?40代会社員が見直すべき「必要保障額」の考え方
おはようございます、りょうです。先日、家計を見直していて自分の生命保険証券を久しぶりに開いたところ、月々の保険料が2万3000円になっていて驚きました。子どもが生まれた10年前に「とりあえず」で入った終身保険と、独身時代に入った医療保険がそ...
お金のニュース 日経平均が一時2000円超急伸、6万5000円台後半に AIラリー復活の背景と個人投資家の心構え
8月5日、日経平均株価が一時2,000円超急伸し、6万5,000円台後半という節目に達しました。半導体関連の急騰が主因で、わずか2週間前に1,800円安の急落を演じた市場が、今度は正反対の急騰劇を見せています。何が起きたか8月5日の東京株式...
資産形成 親の「資産凍結」に備える 40代が今からできる認知症対策とお金の話
おはようございます、りょうです。先日、実家の父(77歳)と電話で話していて、通帳の残高を何度も聞き直してくることがあり、少し引っかかりました。まだ日常生活に支障はないのですが、金融庁の試算では2030年に認知症高齢者が保有する金融資産は約2...
投資・株式 新NISA「成長投資枠」使い方でよくある3つの失敗 40代会社員が見直すべきポイント
おはようございます、りょうです。先日、同僚から「NISAの成長投資枠、何に使えばいいか分からなくて結局現金のまま放置してる」と相談されました。話を聞くと、つみたて投資枠(年120万円)は毎月オルカンを積み立てているものの、成長投資枠(年24...