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証券口座を開設する
投資を始めるための口座開設。特にNISA口座は「一生使える非課税の器」なので必ず開設しましょう。
なぜ証券口座が必要なのか
投資信託や株式を購入するには、銀行口座とは別に証券口座が必要です。証券口座は無料で開設でき、一度作れば一生使えます。特にNISA口座は運用益が非課税になる制度で、長期投資には必須の口座です。
SBI証券 vs 楽天証券：どちらを選ぶか
SBI証券
- 国内最大手のネット証券
- 三井住友カードでポイント還元
- IPO取り扱い件数が多い
- Vポイントで積立可能
楽天証券
- 楽天ポイントで積立できる
- 楽天経済圏ユーザーに最適
- アプリが直感的で使いやすい
- 楽天カード積立でポイント付与
迷ったらどちらでもOKです。普段使いのポイントサービスと相性のよい方を選びましょう。両方開設することも可能で、NISA口座は1つに集中し、特定口座を分けて活用する方法もあります。
口座開設の流れ
- 証券会社のサイトからスマホで申し込み
- マイナンバー・本人確認書類をアップロード
- 審査完了（通常3〜7営業日）
- ログイン情報が郵送・メールで届く
- NISA口座を開設申請（税務署確認に2〜3週間）
- 入金して積立設定を行う
新NISAの基本を理解する
新NISAは2024年から始まった非課税投資制度です。年間最大360万円まで投資でき、利益が非課税になります。
- つみたて投資枠：年120万円・長期積立向けのインデックスファンド
- 成長投資枠：年240万円・個別株・ETF・投資信託
- 非課税保有期間：無期限（旧NISAは最長20年）
- 生涯非課税枠：最大1,800万円
✅ STEP 2 チェックリスト
- 証券会社を決めた（SBI or 楽天）
- 総合口座を開設申し込みした
- NISA口座を開設申請した
- 初回入金をした